Montar una empresa en Estonia y dirigirla desde cualquier parte del mundo

Montar tu empresa en Estonia

Montar un empresa en Estonia significa crear una empresa en la Unión Europea, poder abrir una cuenta bancaria en euros y tener un impuesto de sociedades del 0% en muchos casos.

No necesitas residir en Estonia, ni siquiera en la Unión Europea, cualquier persona del mundo puede abrir un empresa en Estonia en cuestión de horas por internet.

Y lo mejor de todo, es completamente legal

¿Suena bien verdad?

Pues a continuación, te voy a describir paso a paso cómo crear tu empresa en Estonia por internet y también te explicaré todos los detalles que tienes que tener en cuenta.

 

E-Residency para montar tu empresa en Estonia

Todo esto es posible gracias al programa que lanzó el Gobierno Estonio en el 2014, bajo el nombre de E-Residency, que no es otra cosa que ofrecer la residencia digital en Estonia a cualquier persona del mundo que lo desee. 

El hacerte residente digital de Estonia, no te da permiso a residir físicamente allí, algo que de todas formas puedes hacer si lo deseas y tienes pasaporte europeo.

Si eres latinoamericano y quieres montar una empresa en Europa que te permita residir en la Unión Europea, junto a tu familia, lo mejor es montar tu empresa en Hungría

La E-Residency no es ningún tipo de visa, ni te da ninguna ventaja adicional a la hora de viajar a Estonia.

El gran valor de esta tarjeta de residencia digital es poder montar una empresa en Estonia y dirigirla desde cualquier parte del mundo, gracias a que en este país, puedes hacer prácticamente cualquier trámite burocrático por internet. 

Con esta tarjeta podrás:

  • Crear tu empresa en cuestión de horas, por internet, con sede en Estonia.
  • Abrir una cuenta bancaria en euros en un banco estonio, también por internet.
  • Gracias a ello podrás utilizar PayPal y sacar tu dinero a esa cuenta sin problemas.
  • Pagar tus impuestos en Estonia.
  • Firmar por internet cualquier documento que te requiera el Gobierno Estonio.

 

Montar tu empresa en Estonia para pagar menos impuestos

¿Es esto una forma de evadir impuestos, puedo montar una empresa en Estonia y vivir en España?

Abrir una empresa en Estonia no sirve para evadir impuestos, todo lo contrario, desde Estonia incluso se comprometen con cualquier otro país de la UE a compartir cualquier información que se les requiera, en relación al tema de impuestos.

Si eres el único socio y administrador de la empresa y vives en España, lo mejor es que montes tu empresa directamente en España.

Pero si no pasas más de 183 días en España o tu empresa está compuesta por varios socios que viven en diferentes países, entonces si puede ser una buena opción. 

Existen muchas ventajas a la hora de montar tu empresa en Estonia, las cuales voy a tratar de aclarar, pero aun leyendo esto, siempre sugiero contactar con algún experto en tema de impuestos, ya que cada caso es un mundo y mi explicación puede ser bastante general e incluso incorrecta en función de un determinado caso.

La asesoría Tu Empresa en Estonia, está especializada en este tema y si utilizas el código MEVOYALMUNDO, tienes 100€ de descuento a la hora de contratar sus servicios.

 

Pagar impuestos como persona y como empresa

Antes de entrar en materia, intentaré aclarar algo que crea mucha confusión.

Mucha gente mezcla el pagar impuestos como persona y como empresa, dos cosas que hay que diferenciar para poder entender bien las ventajas de montar una empresa en el extranjero, viviendo en otro país

Tu empresa pagará los impuestos en el país en donde esté establecida, en este caso en Estonia y tú tendrás que pagar tus impuestos en el país en donde residas.

Por ejemplo si vives en España y montas una empresa en Estonia, tu empresa tendrá que pagar sus correspondientes impuestos en Estonia y tú tendrás que pagar los impuestos del dinero que percibas de esa empresa, en España.

Lo de pagar impuestos, depende del país donde residas, cada uno tiene sus propias leyes.

Si resides en España, tendrías que pagar los impuestos de todas tus ganancias (incluidas las que generes en el extranjero) en España.

Normalmente, se te considera residente en un país, en el momento en el que vives dentro de sus fronteras más de 183 días al año.

Hay personas que no están más de 183 días al año en ningún país, como por ejemplo muchos de los llamados nómadas digitales y utilizan esto para no tener que tributar en ningún país por sus ingresos personales. Luego me centraré en esto…

 

Formas de disfrutar del dinero que genere tu empresa en Estonia

El tipo de empresa más común para los e-residents es una LTD.

Con este tipo de empresa, en Estonia solo pagas impuestos por los dividendos que reparta, que suelen ser del 20% y no se paga nada del dinero que quede dentro de la empresa. 

En España el dinero que quede dentro de la empresa tiene que tributar al 25% que marca el impuesto de sociedades. 

Cuando hablamos de empresas, cualquier salida de dinero debe de estar justificada y no es como el caso de ser autónomo, en el cual no tienes que poner en tu contabilidad los gastos personales que hagas. 

Si tienes tu empresa en Estonia, tienes dos formas de poder disfrutar, de forma personal, del dinero que genere tu empresa. 

 

Reparto de dividendos

Al final de cada año contable, puedes repartir los beneficios que haya generado tu empresa en Estonia, en forma de dividendos

Todo el dinero que salga de tu empresa en Estonia, en concepto de dividendos, debe de tributar en este país al 20%.

Es decir si quieres repartir 10.000€ en dividendos, tendrás que pagar a la hacienda de Estonia, 2.000€ y para ti quedarían 8.000.

Si vives en España y aquí ya hablamos como persona y no como empresa, tendrás que pagar en tu declaración de la renta anual, el 15% de los ingresos que tengas por reparto de dividendos de empresas extranjeras

Si tienes una SL en España, tendrías que pagar el 25% de impuestos de sociedades (frente al 20% de Estonia), más el 21%, en la mayoría de los casos, por el reparto de dividendos de una empresa nacional.

 

Sueldo

Otra opción, y esta puede ser la más interesante, es ponerte un sueldo que salga de tu empresa de Estonia y tribute en el país que residas.

El dinero que salga de tu empresa de Estonia en concepto de sueldo, no tiene que pagar impuestos, ya que se considera un gasto (igual que en España).

Si percibes la nómina, como residente en España y no cobras más de 14.000€ al año, no tienes que pagar nada en concepto de IRPF, ya que las rentas que no superen esa cantidad anual, están exentas de este impuesto. 

Sí te contratas, estando en España, sí tendrías que contar los pagos a la seguridad social que cualquier empresa tiene que pagar, cuando contrata a un trabajador en España. 

 

Autónomo en España vs Empresa en Estonia

Con lo que te he explicado anteriormente y para simplificar, lo que te debería de quedar claro es que en Estonia te ahorras el 25% del impuesto de sociedades que por ejemplo se paga en España con una SL, cuando el dinero se queda en la empresa.

Cuando eres autónomo en España, no pagas ese impuesto de sociedades, sino que tributas directamente en función del IRPF.

Si eres autónomo en España, tendrías que pagar el 20% de tus beneficios cada trimestre y a final de año se regularizaría en tu declaración de la renta, dependiendo de los tramos a los que hayan llegado tus beneficios, resultantes de tu facturación anual. 

Ahora que ya sabes, cuanto pagas de impuestos en Estonia, tanto si te repartes el dinero a través de sueldo, como de dividendos, te dejo los porcentaje de impuestos sobre tus beneficios, que pagas en España si eres autónomo, así podrás calcular que te conviene más.

 

Tramos IRPF 2019 en España

  • hasta 12.450€ – 19%
  • de 12.451 a 20.200 – 24%
  • de 20.201 a 35.200 – 30%
  • de 35.201 a 60.000 – 37%
  • más de 60.000 – 45%

 

Si no resides en ningún país (no pasas más de 183 días), solo tendrías que pagar el 20% en Estonia a la hora de sacar los beneficios de la empresa, independientemente de la cantidad que saques. 

No pasar 183 días en un país es el principal requisito para que un país considere que no resides en él, pero pueden haber otros casos y características, como por ejemplo no haberte dado de baja en el padrón o tener propiedades, por las cuales un país te pueda considerar que eres residente fiscal ahí.

Lo mejor, una vez más, es contactar con un especialista, ya que cada caso es un mundo y las leyes a veces son interpretables. 

 

Empresa en Estonia para nómadas digitales

Una de las características más interesantes es que en Estonia puedes sacar de la sociedad hasta 1.230€ al mes libres de impuestos en concepto de gastos para comidas y viajes.

Eso es ideal para nómadas digitales, ya que con esa cantidad puedes vivir prácticamente en cualquier parte del mundo. 

El resto del dinero podrías dejarlo en la empresa y sacarlo como dividendos cuando más te convenga. 

 

Tipos de empresa que puedes montar en Estonia sin vivir ahí

No con todos los tipos de negocios, puedes montar tu empresa en Estonia de forma legal.

Si eres un autónomo con todos tus clientes en España y ejerces todo tu trabajo en este país, no sería válido, no podrías montar tu empresa en Estonia

El perfil ideal son:

  • Personas freelance y con negocios online, que trabajan con el ordenador
  • Sin un establecimiento físico
  • No vive en un país más de 183 días
  • Tienen clientes en varios países del mundo.

 

Cómo montar tu empresa en Estonia, paso a paso

Ahora que espero que te haya quedado más claro las ventajas de crear tu empresa en Estonia y ya sabes si te conviene o no, paso a describirte como montarla paso a paso, en unas horas y sin moverte de casa, puedes hacerlo todo por internet.

 

Solicitar tu tarjeta E-Residency

El primer paso sería solicitar tu tarjeta de residencia digital, la E-Residency, lo puedes hacer a través de este enlace.

Rellena los datos, pagas la tasa de 100€ y esperas que te la manden al consulado o embajada de Estonia que elijas, a donde tendrás que ir a recogerla de forma personal. Este trámite suele tardar alrededor de un mes.

Una vez que tengas la tarjeta en tu poder, ya podrás montar tu empresa. Para ello lo ideal es dirigirte a una asesoría estonia. Son muy baratas y una vez más, también puedes hacer todos los trámites por internet.

La única que yo he encontrado con servicio en español es Tu Empresa en Estonia y como te he mencionado anteriormente, tienes 100€ de descuento si utilizas el código de descuento MEVOYALMUNDO

Con ella te ahorrarás de hacer por tu cuenta todos los pasos siguientes, con sus consiguientes costes.

Ellos te gestionan el tener un dirección estonia para tu empresa y cuenta bancaria, además de tramitarte el pago de todos tus impuestos.

Todo esto desde 59€ al mes.

 

Dirección legal para tu empresa en Estonia

Si prefieres seguir montando tu empresa en Estonia por tu cuenta, el siguiente paso, una vez tengas en tu poder tu tarjeta de residencia digital, sería conseguir una dirección legal para tu empresa en Estonia.

Esto puedes seguir haciéndolo sin poner un pie en el país, contratando una oficina virtual, servicio que suele costar alrededor de 125€ al año y que suele incluir tu dirección legal en Estonia, oficina virtual y persona de contacto autorizada.

 

Registra tu compañía

Una vez que tengas contratada tu oficina virtual, ya puedes registrar tu negocio en Estonia en menos de 20 minutos, a través de la página web que el Gobierno Estonio ha creado para ello.

Las tasas que hay que pagar para registrar tu empresa en Estonia son de 190€ por registrar tu empresa + 25€ por hacerlo por internet

 

Cuenta bancaria

Hasta hace poco tenías que ir a Estonia a abrirte una cuenta bancaria, pero el banco Holvi ha creado una cuenta bancaria online especialmente pensada para e-residentes, para que cualquier residente estonio digital pueda abrirse una cuenta bancaria por internet. 

Esta cuenta bancaria tiene un coste de mantenimiento de 35€/mes.

 

Viajar a Estonia

Y así de sencillo es montar una empresa en Estonia por internet, para poder dirigirla desde cualquier parte del mundo de forma legal.

Además si quieres viajar a la capital de Estonia, Tallín, considerada por muchos como la Silicon Valley de Europa, tienes vuelos muy baratos, por menos de 100€ ida y vuelta desde varios puntos de España y alojamiento desde 10€ la noche

 

Experiencia montando una empresa en Estonia

¿Te ha quedado alguna duda o tienes experiencia en montar una empresa en Estonia

Pues déjanos un comentario y así iré actualizando esta guía, tratando de responder todas vuestras dudas y añadiendo vuestros consejos.  

23 comentarios

  • Buscando información sobre este mismo asunto he encontrado otras interpretaciones que dicen que, al realizarse la administración efectiva de la empresa desde España, ésta tendría que tributar en España por lo que le correspondiera como si fuera una empresa española, esto es, por el total de los beneficios y no sólo por los repartidos. En este caso no habría mucha ventaja si es así. ¿Tenéis claro que no sería así?

  • Alberto que comenta más arriba tiene razón. Cualquier empresa en Estonia si tiene sede de dirección efectiva en España es considerada por Hacienda como residente fiscal en España

    • Esto conviene sobre todo cuando es un negocio online en donde tu empresa no tiene por qué tener presencia física en España.

      Y aun así tú si que podrías residir en España y tener la empresa en Estonia de forma totalmente legal, lo único que tendrías que hacer es tributar con el salario que te quieras poner en España.

      • No. Si diriges la empresa Estonia desde España, la empresa Estonia es residente fiscal en España y paga el Impuesto de Sociedades en España.

  • Vamos a ver, si tienes una empresa virtual en Estonia, no esta fiscalmente en España.
    No sé si me explico.
    Si tienes una empresa ya fiscalizada en España y ahora tu tienda o web esta en Estonia, pagas como si fuese todo en españa = ventaja 0.
    Pero si abres negocio virtual en Estonia, sin tener nada fiscalizado en España, tus impuestos son los de Estonia y luego los que tengas en España en base al salario que te pongas.
    Ejemplo: Pepito salario de 2000€ pues pagarías ha Hacienda el % que sea como declaración de la renta.
    El resto queda en Estonia en donde pagarías un % de los 2000€ que sacas.
    Ejemplo: Pepito saca 2000€ del Banco Estonia y ha de pagar un % sobre esos 2000€ + luego declararlos en país origen (España) en este caso.

    • Exacto Luis,
      No obstante, existen varias soluciones:
      1-Es que pases más de 183 días en Estonia. en este caso el IRPF también lo pagarías allí y no en España y la empresa la dirigirías desde Estonia.
      2-Nombrar un administrador de esa sociedad en Estonia y tu sólo eres el trabajador. De este modo, también sería en Estonia la dirección de la empresa y tu podrías vivir en España. Problema: debes pagar un sueldo al administrador.

  • Hola,cuidado…hay mas gastos MENSUALES…para seguro de salud…algo asi…”desde 155 euros al mes”,MINIMO…no sabemost HASTA…que cifra.
    A mi me gusta ver TOTAL DE GASTOS,TOTAL ANUAL I AL MES.
    Saludos.

    • Hola se que las sociedades extrajeras sin establecimiento, si su dueño y/o director es residente español y la sociedad es dirigida desde España debe pagar impuestos como cualquier otra sociedad dentro de España, ahora es mi caso: soy dueños del 3% de la sociedad y director de la misma mi socio tiene el otro 97% la sociedad debe pagar impuesto en España siendo yo accionistas minoritario? gracias

        • Supongo que la idea es que pague los impuestos en Estonia ya que es lo que la beneficia pero también será que el que dirije la empresa donde está el administrador supongo que no tiene nada que ver con la división de acciones

  • Tengo una duda si comienzo esto y he leido que son muchos los freelancer que meten en el asunto, pero supongamos que el punto de esto ademas de ser nómada digital es poder crear una tienda online, donde se pueden distribuir productos, mas productos que servicios, entonces esta bien estonia como punto de inicio, para la empresa,? porque he leido bastante, no he visto comentarios sobre emprender una tienda online teniendo una empresa como background en estonia.. En General una tienda es una marca digital, y realmente las facturas que expide la tienda digital tienen que ir relacionada a una empresa, por tanto sería esta quien se hace responsable de las ventas de los productos expuestos.. entonces. es posible? o habra que apelar a otro medio..
    Si la tienda deberia ser para vneder internacionalmente no sólo en un (1) Páis no tiene sentido vender en 1 sólo sitio si tienes el mundo a tu dispoisción..

  • Hola, tengo una duda sobre este párrafo:


    Si percibes la nómina, como residente en España y no cobras más de 14.000€ al año, no tienes que pagar nada en concepto de IRPF, ya que las rentas que no superen esa cantidad anual, están exentas de este impuesto.

    Sí te contratas, estando en España, sí tendrías que contar los pagos a la seguridad social que cualquier empresa tiene que pagar, cuando contrata a un trabajador en España.

    ¿Qué diferencia hay entre ‘percibir nómina’ o ‘contratar’ en el caso de empresa en Estonia con un trabajador freelance que tiene residencia en España (y se paga el sueldo mínimo)? ¿En este caso hay que pagar cuota de autónomos o SS?

    Gracias

    • Hola Ana, lo mejor es que consultes a un experto que te pueda asesorar, cada caso puede ser diferente.

      Si tienes una empresa en Estonia y te contratas siendo freelace , tú en España pagarías tu cuota de autónomo y tu IRPF como persona. Pero es que eso puede ser muy variado, no se si será igual para uno que factura a su empresa y 20 más o a uno que solo facture para su empresa en Estonia.

      No logro entender a que te refieres con un freelance que se paga el sueldo mínimo, un freelance cobrará lo que facture, independientemente de si es el sueldo mínimo o mucho más.

      Yo entiendo que si uno trabaja solo para su empresa se debería de contratar y si hace más trabajos se pondría como autónomo, creo que sería lo más correcto, siempre y cuando se cumplieran todos los requisitos.

      Si encuentras solución y quieres dejar la respuesta de un experto en esta materia, será bienvenida, seguro que ayuda a más de uno 🙂

  • Me parece muy interesante el artículo y está muy bien redactado pero leyendo por Internet en artículos parecidos no se lee nada relacionado con los precios en dar de baja la empresa.

    ¿Se sabe qué precio tiene dar de baja una empresa en Estonia? Existe mínimos de permanencia tanto bancarios como de apertura de empresa? Creo que pueden ser unas dudas comunes para añadirlas al artículo.

    Saludos!

  • Hola, muchas gracias por la info.

    Entonces para pagar CERO EUROS en España tengo que:
    -Crear mi e-empresa en Estonia.
    -Darme de baja en el padrón.
    -NO residir en España mas de 183 días.
    -Sacar 1230 € al mes en concepto de gastos
    -No cobrar mas de 14.000€ al año, esto daría igual no? porque ya no soy residente en España

    Muchas gracias

    Pedro

  • Gracias por la información. Tengo algunas consultas. La empresa que se crea es una persona jurídica? Con esa empresa se puede abrir una filial en un país sudamericano? Agradezco respuestas. Saludos

  • Tengo una pregunta,

    No es en Estonia, pero yo estoy pensando en Montarla en Malta o España, si realmente merece tanto la pena, para una PYME o un autonomo.

    Me refiero realmente es TANTA la diferencia? ya sea en Estonia o Malta respecto a España, seguramente compense a grandes empresas que facturen mucho, pero para el 90% merece la pena calentarse en otro idioma (aunque lo domines)….
    En españa al final te vas a empapar mas de ayudas, desgrabaciones…. y si surge algun problema, me puedes decir lo que quieras, pero no es lo mismo arreglar cualquier cosa en tu idioma y con asesores de tu pais, que en un pais extranjero, siendo un numero.

    Que opinais?

    • Hola Jose, yo mismo que he escrito el artículo estoy totalmente de acuerdo contigo.

      Al final creo que lo mejor es pagar impuestos donde vivas y quitarse de complicaciones. Yo mismo que por mi tipo de negocio y movilidad podría hacerlo y ahorrarme algo, pago mis impuestos en España. Utilizo la Seguridad Social y he estudiado en colegios púbicos, creo que ahora es lo mínimo que puedo hacer.

      En el siguiente artículo explico por qué pago mis impuestos en España:

      https://comovivirdetublog.com/tributar-en-espana/

  • Ya había estudiado la opción de montar la empresa en Estonia.

    Sin embargo, al final me decanté por un país vecino: Andorra.

    Estonia está muy bien para nómadas digitales que cumplen estos requisitos:

    – no pasan 183 días en España y
    – su centro de intereses económicos NO es España (es decir, la mayoría de la renta que percibe NO es española).

    En caso de que Hacienda te “enganche” por uno de estos dos criterios tendrás que pagar, el segundo de ellos es más discutible y tendría posibilidades de prosperar en un eventual recurso.

    Dicho esto, quiero aportar mi granito de arena a este magnífico post comentando otra gran alternativa: Andorra.

    El país vecino tiene una tasa impositiva nunca superior al 10 % (y los primeros 24.000 € no pagan nada!), una calidad de vida brutal y las mejores pistas de esquí del sur de Europa.

    Yo ya trasladé mi residencia en 2013 y TÚ puedes hacer lo mismo.

  • Hola, genial el articulo. La verdad que me interesa mucho el tema.
    Estoy pensando en abrir mi empresa en Estonia. Mi idea es ahorrar la cuantia de autónomos que al final es lo que más presión ejerce sobre el emprendedor.
    Mi empresa (yo sola) serán servicios digitales, tanto en inglés como en español. De hecho, la web estará en ambos idiomas. Me gustaría pagar mis impuestos como persona física en España. Lo único de lo que quiero beneficiarme es de tener la empresa en Estonia. Es decir, que mi vivienda y vida la desarrollaría en España. ¿HAcienda puede reclamarme que es una empresa española o al tener clientes en todo el mundo no?

  • Hola Andrés,
    muy interesante tu blog gracias 🙂
    Quería preguntarte algo sobre lo que cuando más leo, mas me confunde.
    Si abro una empresa en Estonia exclusivamente de servicios online, y en España no alquilo ninguna oficina, la única direccion de la empresa sería en la direccion de la empresa en Estonia, y yo como único director de la empresa sería residente fiscal en España, ves correcto el caso anterior?

    Gracias
    Juan

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